Bestand verkaufen
Der Kaufpreis fließt als Einmalzahlung oder verteilt über mehrere Jahre. Wie, vereinbaren wir nach der Bewertung.
Für Versicherungsmakler
Deinen Maklerbestand in gute Hände geben
Du willst kürzer treten, aufhören oder Verwaltung und Technik abgeben? Wir übernehmen Maklerbestände, betreuen sie oder führen sie gemeinsam mit dir weiter. Ob Verkauf, Verrentung oder Zusammenarbeit: Welcher Weg passt, entscheiden wir mit dir und nicht vorher.
Erst die Bewertung, dann das Modell. Pauschalangebote gibt es bei uns nicht.
Für wen
Für Makler mit eigenem Bestand
Unser Angebot richtet sich an Versicherungsmakler, deren Kundenverbindungen auf eigenen Maklerverträgen beruhen: Einzelmakler genauso wie kleine Maklerbüros. Die Anlässe sind verschieden. Wo stehst du gerade?
Du planst den Ruhestand Denkbar: Verkaufen oder verrenten Du willst dich auf einen Teil deiner Kunden konzentrieren Denkbar: Teilbestand abgeben oder betreuen lassen Verwaltung, Technik und Regulierung kosten dich zu viel Zeit Denkbar: Unter unserem Dach weiterarbeiten
Größe und Sparten legen wir vorher nicht fest. Privat oder gewerblich, Sach, Kranken oder Leben: Wir schauen uns jeden Bestand an und sagen dir ehrlich, ob und wie er zu uns passt.
Möglichkeiten
Verkaufen, verrenten, betreuen lassen oder weiterarbeiten
Es gibt nicht das eine richtige Modell. Was zu dir passt, hängt davon ab, ob du einen klaren Schnitt willst, laufende Einnahmen oder weiter mit deinen Kunden arbeiten möchtest.
Bestand verrenten
Statt eines Kaufpreises bekommst du laufende Zahlungen aus deinem Bestand. Höhe und Laufzeit legen wir gemeinsam fest.
Betreuen lassen
Du bleibst Inhaber deines Bestands, wir übernehmen die Betreuung deiner Kunden. Die Courtage teilen wir nach Absprache.
Unter unserem Dach weiterarbeiten
Du berätst deine Kunden weiter und nutzt dafür unsere Systeme und unsere Anbindung. Wie viel Verwaltung wir übernehmen, klären wir im Einzelfall.
Mischformen sind möglich, etwa ein Teilverkauf mit Übergangszeit oder zuerst die Zusammenarbeit und später die Übergabe.
Wer übernimmt
Arnd Hellwig, Versicherungsmakler in Friedrichshafen
2025 habe ich mein eigenes Maklerbüro gegründet. Ich weiß, wie lange es dauert, bis Kunden einem vertrauen, und wie wenig Lust man darauf hat, dieses Vertrauen an eine Nummer abzugeben.
Bei uns sprichst du mit dem Inhaber, nicht mit einer Abteilung für Zukäufe. Das dauert manchmal einen Tag länger und dafür weißt du immer, mit wem du es zu tun hast.
Wir sind ein kleines Büro am Bodensee und betreuen unsere Kunden überwiegend digital. Was das für deine Kunden heißt, steht gleich unten.
- Büro in Friedrichshafen, Beratung in ganz Deutschland
- Ansprechpartner bleibt derselbe, auch nach der Übergabe
Bewertung
Wie wir deinen Maklerbestand bewerten
Damit du nachvollziehen kannst, wie ein Preis zustande kommt, sagen wir dir vorher, worauf wir schauen. Die Jahrescourtage allein sagt wenig: Zwei Bestände mit gleichem Volumen können sehr unterschiedlich viel wert sein.
- Laufende Bestandscourtage und ihre Entwicklung
- Spartenmix: Sach, Kranken, Leben und Gewerbe
- Stornoverhalten und durchschnittliche Vertragslaufzeit
- Kundenstruktur, etwa Alter und Verträge je Kunde
Diese Punkte ergeben zusammen ein Bild, keine Formel.
Stufe 1
Erste Einschätzung
Dafür reichen anonymisierte Eckdaten.
Stufe 2
Bewertung im Detail
In Kundendaten schauen wir erst, wenn eine Verschwiegenheitsvereinbarung unterschrieben ist.
Was dein Bestand wert ist, sagen wir dir, wenn wir ihn gesehen haben, und wir erklären dir, wie wir darauf kommen.
Ablauf
So läuft eine Bestandsübernahme bei uns
Vier Schritte. Bis zum Vertrag entscheidest du nach jedem, ob es weitergeht.
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Vertrauliches Gespräch
Es geht um dich: was du vorhast, in welchem Zeitrahmen und was dir bei der Übergabe wichtig ist.
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Bewertung des Bestands
Zuerst anhand anonymisierter Eckdaten, bei ernsthaftem Interesse auf beiden Seiten im Detail.
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Modell und Vertrag
Auf Grundlage der Bewertung machen wir dir einen Vorschlag für das Modell. Passt er, wird daraus ein Vertrag.
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Übergang der Kunden
Erst dann informieren wir gemeinsam deine Kunden und übertragen die Verträge. Wo dafür eine Einwilligung der Kunden nötig ist, holen wir sie ein.
Deine Kunden
Was mit deinen Kunden passiert
Für die meisten Makler ist der Preis nicht die einzige Frage. Genauso wichtig ist, dass die Kunden, die man über Jahre betreut hat, gut weiterversorgt werden.
- Weiter beim Makler: betreut von einem Versicherungsmakler, im Auftrag der Kunden und nicht im Auftrag eines Versicherers
- Übergang abgestimmt: wann und wie deine Kunden informiert werden, entscheiden wir gemeinsam, und auf Wunsch bleibst du eine Zeit lang ihr vertrauter Ansprechpartner
- Digital und persönlich: rund um den Bodensee beraten wir gerne vor Ort, alle anderen Kunden per Video und Telefon
Häufige Fragen
Bestandsnachfolge: Fragen vor der Übergabe
Was ist mein Maklerbestand wert?+
Das lässt sich seriös erst sagen, wenn wir den Bestand kennen. Pauschale Faktoren, die im Markt kursieren, sagen wenig, weil zwei Bestände mit derselben Jahrescourtage sehr unterschiedlich viel wert sein können. Entscheidend sind unter anderem Spartenmix, Stornoverhalten und Kundenstruktur. Das erste Gespräch und eine erste Einschätzung kosten dich nichts und verpflichten dich zu nichts.
Muss ich meinen ganzen Bestand abgeben?+
Nein. Auch Teilbestände sind möglich, etwa nur eine Sparte oder nur ein Teil deiner Kunden. Was sinnvoll ist, klären wir nach der Bewertung gemeinsam.
Wie wird bezahlt?+
Das hängt vom Modell ab: als Einmalzahlung, verteilt über mehrere Jahre, als laufende Zahlung aus dem Bestand oder als Mischform. Wir legen uns vorher auf keinen Weg fest, sondern vereinbaren ihn nach der Bewertung mit dir.
Erfahren meine Kunden von unseren Gesprächen?+
Nein. Die Gespräche sind vertraulich. Deine Kunden werden erst informiert, wenn der Übergang vereinbart ist, und das Anschreiben stimmen wir mit dir ab.
Kann ich noch eine Weile weiterarbeiten?+
Ja. Eine Übergangszeit, in der du für deine Kunden ansprechbar bleibst, lässt sich vereinbaren. Wer gar nicht aufhören, sondern nur Verwaltung und Technik abgeben will, kann auch unter unserem Dach weiterarbeiten.
Was ist mit Kunden, die nicht wechseln möchten?+
Deine Kunden entscheiden selbst, von wem sie betreut werden. Sie werden über den Übergang informiert und können sich auch einen anderen Makler suchen. Umso wichtiger ist ein Übergang, den du mitgestaltest.
Was du jetzt tun kannst
- Überlege dir, welcher Zeitrahmen für dich realistisch ist.
- Stelle die Eckdaten zusammen: Bestandscourtage der letzten Jahre, Sparten, Anzahl der Kunden und Verträge.
- Notiere, was dir bei der Übergabe wichtig ist, für dich und für deine Kunden.
Deine Nachricht landet direkt bei mir. Das Gespräch ist vertraulich und verpflichtet dich zu nichts.
E-Mail an arnd@fulminant-fdl.de